银行流水核查工具

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流水闭环核查工具：

目前最新版已经集成在底稿小帮手中，以后会在底稿小帮手中维护

1.2→1.5 新增自定义穿透终点的功能，填上终点的账户即可

以下是1.2的版本说明

银行流水闭环核查的工具，做IPO的会计师、券商、律师应该都是有用的，毕竟个人卡核查的工作量可不小。

效果图：

由于流水数据太敏感，我就是自己填了一些字母代替了

操作指南：

1.填好数据源

填好左侧A到E列的数据，金额要使用数值的格式，Excel里常规格式就行，如果是文本型的数字，可以用分列重置一下单元格格式。

2.逻辑

填完以后直接点开始核查就行了，逻辑是：从起点账户开始走，把所有的对方账户都走一遍，只要走回到了起点，那么就生成闭环路径，并且将每个节点的金额返回到结果表中

3.设置关注金额

可以设置关注的金额，如果超过这个金额，则将金额和对应的路径标红：

填在G1单元格，填好后，点开始核查：

4.设置关注路径

在路径快查处可以填写自己关注的路径

比如关注E→F这条路，那么可以把E和F填进去，在生成结果后点击路径快查按钮：

所有包含此路径的单元格将标黄

如果你只关注一个账户，那么就只填I1单元格，K1单元格留空：

结果：

5.其他

5.1 这里的闭环不是金额上的闭环，即考虑闭环时是不考虑首尾的金额的（5000出去不一定5000回来），因为金额与期间的关联度很大，如果期间覆盖不全的话，那么很可能就出不了闭环结果，所以就仅采用逻辑闭环（只要回来了就算闭环），过程的金额也展示出来大家可以直观的看到，再进行自行判断。

5.2 返回的金额是“支出”列的两账户交易金额合计，不考虑收入的金额，即只考虑一个资金流动方向。因为如果两个方向都考虑，那么如果期间不全或数据不全，很可能数据会打架。

流水双向核查工具

目前最新版已经集成在底稿小帮手中，以后会在底稿小帮手中维护

1、将序时账中的明细与银行流水明细进行核对

2、对于序时账和银行流水做月度汇总比对，对关注的对方户名以及摘要做突出标记

首先设置好流水跨期的天数，关注对方户名（可选）、关注摘要关键字（可选）

第二步将序时账和银行流水的明细按格式填到Excel模板中：

需要注意的是，日期列为日期格式，序时账和银行流水sheet的日期需要保持为同一格式，如果一边2022-1-19，另一边是2022-1-19 17:58 那也是不行的

借方和贷方为数字格式

必须填写的4列为银行账户、日期、借方、贷方，双向匹配将根据这4个字段进行匹配

银行流水sheet的数据也是同理

数据准备完毕以后点击参数设置sheet中的【开始核查】按钮，即可生成结果

账户-时间跨度-金额相符的数据，将被匹配到一起

同时生成月度的分析

如果存在一对多，多对多的情况，可能这个月度的汇总分析会更加有用一些，因为前面的双向匹配只能满足一对一的需求

《银行流水核查工具》有26条评论

  3. 柳老师您好，流水双向核查工具中，举个例子，若流水、账面，都在22年1月1日有收入2笔100万，这样能出结果但不准确应该是手动调整的。那这个工具，序时账的两笔构成流水中一笔这个能做到吗？想知道该工具的匹配逻辑是什么？

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  5. 老师您好，我想问下我运行流水双向核查工具开始核查的时候显示不匹配，导致无法核对；但是我已经检查了格式什么的都没有问题，这种情况我应该怎么操作呢？

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  6. 请问生成之后，出现大金额差异应该怎么找呢，有没有可能差异是错误的呢，是同一个账号其中某几个月差异几百万

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  9. 老师 我们现在做一个非法经营的案子 想最后得出通过主体公司转到每个自然人和自然人名下的其他企业非法所得 这种能实现么

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  11. 老师，使用流水双向核查工具-V2.0会显示错误14，用回流水双向核查工具-V1.9就可以运行，这是为什么呀？

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  13. 老师，在v2.0xlsm上做银行流水双向核对时总是显示运行时错误’448’，未找到命名参数。这是怎么回事呢，用审计小帮手里面的流水核查工具就没有这个问题。我用的系统是win10，软件是WPS

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  14. 《分享一个流水穿透工具》https://mp.weixin.qq.com/s/ksnT0JlLDUjS78_gxAJFjw

    老师您好，最近学习了您这篇文章，想试一试，于是下载了最新的底稿小帮手NET，但我在小帮手中没有找到这个功能（在excel里的小帮手-审计-工具箱-流水核查中只有银企双向核对、流水闭环这两个选项）。而且也没有找到可以下载流水填写模板（含混淆功能）的地方，请问这个流水穿透工具还能用吗？

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